瑞士金融监管局结案宝盛银行相关合规调查

据瑞士 ATS 消息，瑞士联邦金融市场监管局（Finma）正式结束针对宝盛银行（Julius Bär）的合规整改程序。这是不到十年时间之内监管机构对该行启动的第五起相关调查，案件关联奥地利 Signa 集团私人信贷亏损事件以及一桩反洗钱事项。

监管机构发布公告明确多项整改处置措施。宝盛银行需要追加计提 2.5 亿瑞士法郎的自有资本；今后该行向股东实施分红等收益分配方案，均必须事先取得监管机构批准。监管局同时没收该行从两组具有政治背景的俄罗斯客户业务当中获取的约 1000 万瑞士法郎收益。针对三名该行前雇员，监管局另行开启专项调查，核查其是否违反金融监管法规以及银行内部制度。

本次合规调查分为两部分。2024 年 12 月，监管局率先启动程序，核查这家瑞士私人银行为欧洲多家主体发放贷款的业务，指向现已破产的奥地利 Signa 集团信贷风险事件。2023 年宝盛银行已经针对 Signa 相关贷款计提 6.06 亿瑞士法郎减值，该事件直接促使时任首席执行官离职。2025 年 8 月，Finma 再度立案，核查该行在两名俄罗斯政治关联客户周边相关业务上是否违反反洗钱监管规则。

宝盛银行单独对外发布声明，称已经落实范围广泛的整改举措，退出私人信贷业务板块，修订风险与合规管理框架，完善公司治理架构，并完成新管理团队组建。新增的 2.5 亿瑞士法郎核心一级资本要求，相比原先拟定的 5 亿瑞士法郎要求有所降低，新规对应的最低核心一级资本比率为 9.4%；截至 6 月末，该行核心一级资本比率为 18.5%。

宝盛银行确认继续推进 2026‑2028 阶段战略周期，维持既定中期财务目标不变。该行已经向瑞士金融市场监管局提交股票回购计划的审批申请。