瑞士金融监管机构结案宝盛银行合规调查 追加资本约束并没收违规收益

据 lqj.ch 消息，瑞士联邦金融市场监管局（Finma）正式结束针对宝盛银行（Julius Bär）的合规整改调查。这是十年之内监管机构针对该行开启的第五起相关处置程序，案件关联两方面事由：该行向已经破产的奥地利 Signa 集团发放私人信贷出现重大损失，以及一桩反洗钱相关业务问题。

监管局发布公告明确多项整改处置要求，宝盛银行需要额外计提 2.5 亿瑞士法郎的自有资本金。今后银行面向股东实施分红等收益分配动作，必须先行取得该监管机构的批准。监管部门同时没收该行从两组俄罗斯政治公众人物客户业务当中获取的约 1000 万瑞士法郎收益。针对三名该行前员工，监管局另行启动单独调查，核查上述人员是否违反金融监管法规以及银行内部管理规章。

本次合并调查由两部分工作组成。2024 年 12 月，监管机构率先启动核查，聚焦该行向欧洲多家主体投放信贷暴露的风险，对应 Signa 集团信贷坏账事件。2023 年宝盛银行已经针对 Signa 相关贷款计提 6.06 亿瑞士法郎资产减值，该集团实际控制人后续在奥地利被判处监禁，事件发生之后该行时任首席执行官随即离职。2025 年 8 月，监管方面再度开启新的核查，重点排查银行在两名俄罗斯政治公众人物周边客户业务当中是否存在反洗钱合规疏漏。

宝盛银行另行对外发布声明，说明该行已经落实大范围整改举措。私人信贷业务板块已经退出原有经营赛道，银行重新搭建风险与合规管理框架，完善内部治理架构，组建新的管理团队。经过调整之后，新增硬性核心一级资本要求由原先拟定的 5 亿瑞士法郎下调至 2.5 亿瑞士法郎，对应的最低核心一级资本充足率设置为 9.4%；截至当年 6 月末，该行核心一级资本充足率为 18.5%。

宝盛银行确认，2026‑2028 周期战略规划继续推进，原有中期财务目标维持不变。该行已经向瑞士联邦金融市场监管局提交申请，希望获准实施一项股票回购计划。