瑞士MBaer商业银行被启动清算程序 因严重违规及洗钱防控缺失

瑞士联邦金融市场监管局（Finma）于本周五正式对MBaer商业银行启动清算程序。这家总部位于苏黎世的银行因存在严重违规行为，经监管机构调查认定需承担相应责任，其此前提起的上诉撤回后，Finma的清算裁决已具备强制执行力。

据Finma周五发布的声明显示，该机构早在2024年就已针对MBaer商业银行启动强制性行政调查，调查的核心背景是对与俄罗斯有关联的高风险客户开展核查，最终发现该银行存在多项严重违规问题。

监管机构在调查过程中确认，MBaer商业银行在打击洗钱、组织管理及风险防控方面存在“严重且一贯的缺失”，这些问题尤其体现在对受瑞士及国际制裁客户的管理上。具体而言，该银行存在明显疏漏，允许相关客户绕过当局下达的资产冻结令，违规开展相关金融操作，违反了瑞士金融监管的核心要求。

据悉，三周前Finma已完成相关调查程序，并正式下令对MBaer商业银行实施清算。但MBaer商业银行随后向瑞士联邦行政法院（TAF）提起诉讼，凭借该诉讼获得了清算裁决的暂缓执行裁定，暂时延缓了清算进程。

直至本周五，MBaer商业银行主动撤回了针对Finma相关程序的上诉，这一举措使得Finma此前作出的清算裁决正式生效，具备了强制执行力，清算程序随即启动。

公开信息显示，MBaer商业银行由迈克尔·巴尔创立，其祖父正是瑞士知名私人银行 Julius Bär（宝盛银行）的创始人。

该银行于2018年获得银行业经营执照，截至2025年底，其管理的资产总计达49亿瑞士法郎，服务近700名客户，员工人数超过60人，是一家以财富管理等业务为主的小型商业银行。

另据相关监管披露，MBaer商业银行长期以高风险客户为主要服务对象，其80%的业务关系存在较高风险，近期接收的资产中更是有98%来源于高风险渠道，这也加剧了其违规操作的风险隐患。

目前，Finma已任命相关清算人负责MBaer商业银行的清算事宜，后续资产处置及客户权益保障等相关工作将逐步推进。